צבע הכסף - הכסף הפטור ממס שמתחבא לכם בפוליסה
לכל שקל בחיסכון הפנסיוני יש צבע, והוא שקובע אם הכסף פטור ממס או חייב בו. הדרכה מוקלטת שמלמדת לזהות את הכסף ההוני שמסתתר בפוליסות ובקרנות, לפני שחותמים על טופס קצבה.
לכסף שלכם יש צבע. רוב האנשים פשוט לא רואים אותו.
לכסף שלכם יש צבע, והוא שקובע אם הוא פטור ממס או חייב בו. ההבדל שווה לפעמים מאות אלפי שקלים, והוא נקבע ברגע שחותמים על טופס קצבה. אחרי החתימה, אין דרך חזרה.
יעל לוי עושה סדר בכל המוצרים הפנסיוניים, מלמדת למיין את הכסף לפי שנות ההפקדה, ומספרת על הפורש שגילה 600,000 ש״ח הוניים בתוך פוליסה שנראתה קצבתית.
לזהות את הכסף הפטור, לפני שמאוחר
לא תיאוריה, הכללים המעשיים שקובעים אם תשלמו מס על החיסכון של החיים שלכם.
מהרבדים ועד הצ'קליסט, צעד אחר צעד
סדר הפרקים בהדרכה, מהשאלה הראשונה ועד הצעדים המעשיים.
למי ההדרכה מתאימה, ולמי פחות
מתאימה לכם אם:
- יש לכם ביטוח מנהלים, קופת גמל או קרן פנסיה ותיקה
- אתם מתקרבים לפרישה וטרם חתמתם על טופס קצבה
- חשוב לכם לא לשלם מס על כסף שיכול להיות פטור
פחות מתאימה אם:
- אתם מחפשים המלצת השקעה ספציפית (אנחנו לא יועצים)
- כבר חתמתם על טופס קצבה על כל הכספים
- אין לכם עדיין חסכונות פנסיוניים
המרצה שלכם
יעל לוי
מתכננת פנסיונית ופיננסית מורשה
יעל מכירה את עולם הפנסיה והמיסוי בישראל מהיסוד, וליוותה אישית אלפי פורשים במעבר לפרק הבא. כיועצת עצמאית לחלוטין — בלי שום אינטרס מוסתר. הצד שלכם הוא הצד שלה.
כל מה שרציתם לדעת לפני הרכישה
אל תחתמו על טופס קצבה לפני שאתם יודעים את הצבע.
20 דקות של הדרכה שיכולות להיות שוות מאות אלפי שקלים. גישה מיידית, לכל החיים.